Liza Jansen 闡釋我們為亞洲及非洲度身訂造的共融方針。

保誠的環境、社會及管治策略旨在使其業務對所有持份者而言更可加持續發展,而責任投資在其中起到重要作用。

作為大型資產擁有人,保誠的集團內部管理基金1高達 1,780 億美元且持續增長。保誠佔據獨特地位,能夠透過投資創造更加綠色的未來。

作為其獨特的公平及共融轉型方法其中一環,保誠專注於參與解決方案,與企業及政府合作,以便影響其碳排放隨時間推移而穩定持續減少。

責任投資主管 Liza Jansen 解釋保誠的投資策略:

問:保誠責任投資方法的要素是甚麼?
Liza:
我們的責任投資方法第一步是篩查投資組合,在這一步我們會考慮所投資公司的類型、在環境、社會及管治方面的表現,以及是否擁有任何我們不願投資的產品。這有助於我們了解旗下投資組合中的風險。

下一步是環境、社會及管治整合。氣候變化不僅是全球性問題,亦是一項金融風險,而我們負有信託責任透過考慮所有金融相關風險,以符合保單持有人最佳利益的方式行事。

我們透過主動擁有權與公司溝通,嘗試使對方作出改變,同時亦行使我們作為股東的權利。為此,我們於股東大會上就有關決議案進行投票,包括就委任董事加入其董事會進行投票。

資本分配同樣是重要的一步,我們藉此將資本從我們認為不可持續發展的事業轉移至更加可持續發展的事業。

然後我們會制定剔除列表,以此識別我們不願投資的證券,原因是相關投資與我們的價值觀不一致。對於我們而言,有關投資包括煙草、煤炭及具爭議性武器。

該方法還有極為重要的一步,我們稱之為市場影響力,反映我們為影響行業標準、鼓勵政府推動可持續發展所作的努力。

例如,我們作為淨零資產所有者聯盟的成員,致力讓新興市場尤為關切的議題獲得更多關注。我們嘗試運用自身在該聯盟內的影響力,為新興市場的能源轉型爭取更多融資。

問:保誠是否亦與政府及監管機構合作以影響其可持續發展方針?
Liza:
是。例如,我們嘗試影響他們發行更多綠色債券,或與監管機構合作,讓企業更多地披露其在可持續發展方面取得的進展。

問:保誠近年來是否曾因環境、社會及管治目標而清倉某個國家的主權債務?
Liza:
我們在各市場擁有重大政府債券投資。我們透過這些債券支援國家建設,因為我們需要當局有能力透過其政府債券集資以投入若干投資。

若我們停止為某項需求依然暢旺的業務出資,相關公司或國家向可持續目標過渡便會愈加艱難。如此便與我們支援公平及共融轉型的方針相悖。

以水泥或鋼鐵公司為例。兩者皆為碳排放高度密集型企業,而我們又確實需要其在維持生產的同時設法降低排放量。

從鋼鐵業完全撤資不會產生任何有利結果,因為鋼鐵業不僅依賴投資者才能存續,亦需要資金研究出環境損害更低的煉鋼方法。對於國家而言亦是如此。

對保誠而言,撤資同樣艱難,因為政府債券是能夠與我們在該國的長期負債(如客戶索償)相匹配的長期資產。

問:保誠的環境、社會及管治投資較之市場表現如何?
Liza:
截至目前,相關投資表現相當出色。

我認為關鍵在於要著手將環境、社會及管治納入常規投資流程。以我個人的觀點,環境、社會及管治投資風險與任何其他投資風險大同小異。但這些風險相對較新,普遍認可的指標也不多。

人們日益開始意識到,公司的業績取決於其業務的可持續程度。另外,氣候變化的重要性亦不容忽視。

所以,若某公司的碳排放量很高,政府就可能在某個時間實施對其產生影響的法規。倘該公司未有準備,或其競爭對手準備更充分且設有碳中和解決方案,屆時該公司就會面臨巨大風險。

問:保誠的投資是否幾乎全部符合環境、社會及管治規定?
Liza:
幾乎是的。這正是我們過去一年的工作重心。我們的目標是要確保所有資產都符合環境、社會及管治的最低要求,意即我們的資產非但不會投資於煙草、煤炭及具爭議性武器等剔除項目,同時還會計及相關環境、社會及管治風險,並與有關公司溝通,推動其業務的可持續發展。這是最低的目標,而我們距離實現目標已相去咫尺。

瀚亞直接管理的資產已全面符合有關標準。因此,所有規定均已納入投資授權及全部流程,瀚亞負責確保我們言出必行。

我們也有部分由外部經理管理的資產,而我們與他們接洽了解在這方面的進展。

1 該金額包括截至二零二一年十二月三十一日之資產負債表中持續經營業務持有的投資總額與現金及現金等價物,不包括由保誠合營企業內部管理的基金。資料來源: 二零二一年年報

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